Một chi tiết nhỏ trên sao kê ngân hàng nhưng gây lệch sổ nếu bỏ qua: phí ngân hàng. Khi bạn chuyển tiền cho nhà cung cấp hay nhận tiền về, ngân hàng thu thêm một khoản phí. Nếu hạch toán gộp phí vào tiền hàng, con số trả nhà cung cấp và công nợ sẽ sai. Bài này giải thích cách tách phí ngân hàng khi hạch toán và cách Vietbooks làm tự động.
Đây là bài con của chủ đề AI đọc sao kê ngân hàng tự động ra bút toán.
Tách phí ngân hàng khi hạch toán là gì?
Là việc tách khoản phí dịch vụ ngân hàng ra thành một bút toán chi phí riêng, thay vì cộng gộp vào số tiền trả nhà cung cấp hoặc số tiền thu của khách. Nhờ vậy, phần công nợ giữ đúng số tiền hàng gốc, còn phí được ghi nhận đúng bản chất là chi phí.
Ví dụ số thật
Giả sử bạn trả nhà cung cấp 10.000.000 đ và ngân hàng thu phí chuyển khoản 11.000 đ:
| Khoản | Số tiền | Bản chất |
|---|---|---|
| Trả nhà cung cấp | 10.000.000 đ | Giảm công nợ phải trả |
| Phí chuyển khoản | 11.000 đ | Chi phí dịch vụ ngân hàng |
| Tổng trừ tài khoản | 10.011.000 đ | Số thực tế ra khỏi ngân hàng |
Nếu gộp cả 10.011.000 đ vào khoản trả nhà cung cấp, công nợ với nhà cung cấp sẽ lệch 11.000 đ — và những sai lệch nhỏ kiểu này tích lại khiến đối chiếu công nợ cuối kỳ mất thời gian tìm.
Cách Vietbooks tự tách phí
Khi AI đọc sao kê và gặp giao dịch có phí, nó tách phí sang một bút toán chi phí và giữ nguyên số tiền gốc cho phần công nợ. Bạn khai báo tài khoản chi phí ngân hàng một lần; từ đó phần mềm áp dụng nhất quán cho các kỳ sau. Việc còn lại của bạn là duyệt.
Vietbooks gợi ý phí ngân hàng theo biểu phí (ví dụ 66.255đ) và tách thành dòng riêng — sửa lại nếu sao kê ghi số khác, rồi xác nhận.