Tài khoản Techcombank dùng cho hoạt động kinh doanh thì cuối tháng vẫn là xấp giao dịch chờ vào sổ. Bài này gồm hai phần: cách lấy sao kê Techcombank trên app, và cách đưa file đó vào phần mềm kế toán để AI tự tạo bút toán thay vì gõ tay từng dòng.
Đây là bài con của chủ đề AI đọc sao kê ngân hàng tự động ra bút toán. Đọc bài tổng quan để hiểu nguyên lý chung.
Cách lấy sao kê Techcombank online
Sao kê Techcombank tải được ngay trên app, không cần ra quầy. Sáu bước:
- Mở Techcombank Mobile, đăng nhập.
- Chọn Tài khoản & Thẻ → chọn tài khoản thanh toán cần sao kê.
- Chọn Quản lý tài khoản → Tải sao kê tài khoản.
- Chọn khoảng thời gian cần lấy → Tiếp tục.
- Chọn định dạng file: PDF hoặc XLS → Tiếp tục.
- Mở file vừa tải, nhập mật khẩu bảo vệ.
(Đường dẫn menu có thể đổi theo phiên bản app; ý là tìm chức năng tải sao kê trong phần quản lý tài khoản.)
Mật khẩu mở file sao kê Techcombank
Đây là chỗ nhiều người vướng: file sao kê Techcombank tải về bị đặt mật khẩu, không mở thẳng được.
Mật khẩu gồm 10 ký tự: 6 số cuối thẻ căn cước công dân của chủ tài khoản, nối tiếp 4 số cuối số điện thoại đã đăng ký với ngân hàng.
Với kế toán, chi tiết này quan trọng hơn vẻ ngoài của nó: file còn khóa thì phần mềm kế toán không đọc được. Hãy mở file bằng mật khẩu rồi lưu lại thành bản không đặt mật khẩu trước khi nhập vào phần mềm — nếu không, bước nhập sẽ báo lỗi mà bạn không hiểu vì sao.
Vài điểm hay vướng khác
- Chọn XLS nếu app cho chọn. PDF vẫn dùng được, nhưng bản XLS giữ nguyên số liệu theo từng cột nên vào sổ sạch hơn.
- Sao kê tải trên app là bản thường, dùng để ghi sổ kế toán thì đủ. Hồ sơ vay vốn hay đấu thầu cần bản có dấu đỏ do ngân hàng ký xác nhận — phải yêu cầu riêng, thường mất phí.
- Tài khoản doanh nghiệp dùng kênh riêng (Techcombank Business). Các bước tương tự: tìm chức năng tải sao kê trong phần tài khoản, chọn kỳ và định dạng.
Nhập sao kê Techcombank tự động ra bút toán
Có file rồi thì phần mất thời gian mới bắt đầu: mỗi dòng giao dịch phải thành một bút toán thu hoặc chi, đúng tài khoản đối ứng, đúng khách hàng hoặc nhà cung cấp. Một tháng vài trăm dòng là chuyện thường.
Với Vietbooks, AI đọc file sao kê Techcombank và tạo bút toán nháp cho từng dòng — bạn chỉ duyệt.
3 bước
- Lấy file sao kê theo hướng dẫn ở trên, nhớ mở mật khẩu bảo vệ trước.
- Tải file lên Vietbooks. AI đọc từng dòng, phân biệt thu/chi, đối chiếu danh mục khách hàng – nhà cung cấp và tạo bút toán nháp.
- Duyệt và ghi sổ. Sửa vài dòng ngoại lệ rồi ghi sổ hàng loạt. Những gì bạn sửa, AI ghi nhớ cho kỳ sau.
Vietbooks đọc sao kê, gom giao dịch theo quy tắc và đề xuất tài khoản đối ứng — bạn chỉ duyệt rồi ghi sổ.
Không phải ghép cột
Nhiều phần mềm bắt bạn tải file mẫu rồi ghép cột file sao kê cho khớp: cột nào là số tiền, cột nào là nội dung, cột nào là ngày. Techcombank đổi bố cục file một chút là phải khai báo lại từ đầu.
Vietbooks đọc file theo nội dung như một người đọc, nên không có bước ghép cột — và khi ngân hàng thay đổi bố cục, bạn vẫn nhập bình thường.